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  • 對公賬戶收款風(fēng)控措施有哪些需要注意的問題?

    作者:廣力云微信閱讀: 時間:2023-07-30 20:28:18

    對于企業(yè)來說,收款是一項非常重要的業(yè)務(wù),需要設(shè)計風(fēng)控措施以保證資金的流轉(zhuǎn)安全,避免損失。對于對公賬戶收款,在異地的情況下更需要注意,因為聚合二維碼本身只支持面對面收款,因此需要采取其他方式來支持異地收款,并且需要注意以下幾點問題:

    一、選擇合適的支付接口:在進(jìn)行異地收款時,需要選擇合適的支付接口。首先,需要選擇的支付接口必須支持異地收款,其次,需要考慮費率和成本問題。一般來說,與網(wǎng)站支付接口對接和小程序的收款通道是兩個比較好的選擇。

    二、進(jìn)行風(fēng)險評估和控制:在進(jìn)行對公賬戶收款時,需要進(jìn)行風(fēng)險評估和控制。具體來說,需要識別和防范各類欺詐手段和安全威脅,如賬戶盜刷、密碼猜解、惡意軟件程序等。可以采用加密技術(shù)、防火墻等手段來保護(hù)客戶的賬戶安全。

    三、設(shè)置合理的收款限額:在進(jìn)行對公賬戶收款時,需要設(shè)置合理的收款限額??梢愿鶕?jù)客戶信用情況、交易歷史、訂單金額等來制定收款限額,以確保交易安全。

    四、合規(guī)性審查:在進(jìn)行對公賬戶收款時,需要進(jìn)行合規(guī)性審查。具體來說,要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求,核實客戶身份和資質(zhì),防止洗錢和其他非法行為。

    最后,對于企業(yè)而言,建議選擇優(yōu)秀的第三方收款平臺來進(jìn)行收款。例如廣力云收款碼,它提供多通道收款服務(wù),費率低廉,擁有嚴(yán)格的風(fēng)控措施,能夠有效降低風(fēng)險問題。需要特別注意的是,目前該平臺不支持境外收款,需要根據(jù)實際情況選擇合適的收款方式。

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